Лични цели
- Искам да поддържам финансова стабилност и да подобрявам живота си
- Решен съм да видя нагледно къде отиват парите ми, как са структурирани разходите ми, какви данъци, такси, осигуровки, комисионни и абонаменти плащам.
- Определям цели и ги адаптирам спрямо обстоятелствата.
- Формирам фондове, които да са от полза за постигане на целите и мечтите ми.
- Изграждам солидна защита за непредвидени обстоятелства.
Активна възраст
- Печеля добре, но дали спестявам и инвестирам достатъчно?
- Инвестирам, но познавам ли нивата на риск?
- Грижа се децата ми да получат отлично образование.
- Търся подходящи възможности за пасивен доход или натрупване на сума с определена цел.
- Обмислям стартиране на собствен бизнес. Имам идеята, но не знам откъде да започна.
- Разпознавам добрия от лошия дълг и ще елиминирам ненужните кредити.
- Обмилям предаване или продажба на бизнеса.
Пенсиониране
- След 10, 20 или 30 години ще се наложи да се оттегля от активна дейност.
- Нямам желание да обеднея точно когато ще разполагам с времето си.
- Наясно съм, че осигуровките ми отиват за държавна пенсия, а друга част към частен фонд, но нямам идея от къде и колко мога да очаквам и дали това е най-доброто решение за мен.
- Искам да разбера кое е моето число. Колко средства ще са ми необходими, за да живея достойно?
- Предвидлив съм и затова ще уредя наследствените въпроси приживе.
Бизнес консултации
Предприемчивият дух не спи, а личните финанси неизбежно се преплитат с фирмените. Мнозина от вас изпробват различни начинания, участват в проекти на приятели, искат да продадат своите дялове или да купят тези на друг, като търсят компетентна и независима оценка.
Без значение в какъв етап се намирате, мога да ви предложа експертно мнение и оценка на текущата ситуация и дяловете. Доверете се на опита и професионализма за успешното управление на вашия бизнес.
- Независима оценка на дялове за малкия и среден семеен бизнес
- Помощ в критичните за семейния бизнес моменти
Корпоративни, Екипни и Индивидуални Обучения
Финансово грамотните и знаещи членове на екипа се чувстват по-сигурни и по-малко изложени на стрес, което води до повишена продуктивност и лоялност към работодателя.
- Управлявате парите си, за да можете да покривате основните си нужди, да спестявате и да инвестирате. Това са основни елементи на финансовата грамотност.
- Разбиране на финансови продукти и услуги: Знанието за различните видове финансови продукти, тяхната употреба и рисковете, свързани с тях, е важно. Това включва способността да разбирате термините, условията и последиците от сключване на договори за финансови услуги.
- Рискове, които могат да повлияят финансовото здраве, както и научаването как да ги управлявате, е жизненоважно. Включва застраховане, инвестиране и управление на дълга.
- Информирано вземане на решения за пенсионно планиране: Планирането за бъдещето, включително подготовката за пенсия, е от съществено значение. Научавате за различните видове пенсионни планове, инвестиционни стратегии и фактори, които могат да повлияят на вашата пенсия.
- Ефективно използване на цифровите услуги: В епохата на дигитална трансформация е от съществено значение да разбирате и ефективно да използвате онлайн банкиране, мобилни платежни системи и други.
