В случай, че искате да въведете ред в личните си финанси, ако желаете независимо и стандартизирано финансово консултиране и планиране, вкл. реалистична оценка на възможностите, то моята роля е да ви преведа през всички необходими стъпки, за да постигнете целите си без да жертвате желания стандарт на живот.
Не. Една от причините е, че моето верую и приложим стандарт се уповават на независимо консултиране. Житейското финансово планиране трябва да отговаря на определени критерии, за да бъде полезно и пригодно точно за Вас. Получаването на комисионна от трета страна е предпоставка за пристрастие. Това не означава, че използването на посредник при кредитиране няма да даде резултат. Напротив – в редица случаи препоръчвам да направите това. Кредитните посредници стават все повече и изборът е голям. Вашето предимство е, че преди да отидете при посредник или при банка вече ще знаете как задълженията ще се отразят на дългосрочния ви бюджет, планове и мечти.
Не. Но умея да оценя потребността от такава. На пазара има достатъчно професионални застрахователи и застрахователни агенти с богат опит в застраховането. При необходимост ще Ви сържа с агент и ще координирам всичко, съгласно Вашият финансов план, а не съгласно мотивация да получа комисионна от застрахователната компания.
За определяне на рискови профили, поносимост и търпимост към финансов риск използвам надежден и валиден психометричен въпросник. Като Ваш житейски финансов съветник, в процеса на планирането ще разчета резултатите от тестовете и ще ги обсъдим заедно. В докладите и в разговорите няма да намерите препоръка за сделки с финансови инструменти. Ще намерите, обаче, полезна и необходима информация плюс допълнителни разяснения. Тогава ще сте наясно и ще имате изборът и предимството да вземете обосновано решение.
Услугата по оценка на търговски предприятия и вземания определя стойността на бизнеса като основен критерий за ефективността на стопанската дейност. По този начин инвеститорите сравняват различни възможности, кредиторите оценяват обезпеченията, а мениджърите – рентабилността на компаниите си. Оценката формира информационна основа за управленски решения и защита на имуществените права. Тя е необходжима при сделки с активи, продажба на дялове или предприятия, сливане и придобиване, както и в кредитни, застрахователни и наемни отношения.
